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非法集資典型案例

來源:吉林經濟技術開發區新聞中心   更新時間:2019-05-31 10:50

  為進一步普及法律和金融知識,提高廣大群眾防范非法集資能力,通過以下這些案例,一方面使廣大群眾提高風險意識,善于思考和分析手段多樣的非法集資行為,謹記“天上不會掉餡餅”,對“高收益、無風險”等所謂的投資項目要擦亮眼睛,提高警惕,謹防受騙,避免個人財產遭受損失;另一方面使廣大群眾對“非法集資不受法律保護,參與者損失自行承擔”有更深入的理解,教育警醒廣大群眾拒絕高利誘惑,遠離非法集資,保衛自己的血汗錢,保衛父母的養老錢,保衛子女的受教育錢。

  宋某P2P非法集資

  2013年7月18日,犯罪嫌疑人宋某在包頭成立了XXX投資咨詢有限公司,下設P2P網貸公司“銀實貸”。2013年8月,“銀實貸”正式開始發布網絡借款信息,并以3分或4分的月息向全國投資人融資,僅僅一個月時間,融資金額就達到3000多萬元。可運營一個月后,不少投資人發現,借款到期后無法從“銀實貸”提現。隨后,不少投資人從外地來到包頭討要欠款,但都沒有結果。接到報案后,包頭市公安局立案偵查。經調查,“銀實貸”平臺的負責人和借款人均為宋某本人。他以XX公司名義或冒用其他公司的名義作為借款人,向平臺發布借款信息,以此吸引投資者,并將融資所得款項大部分用于歸還個人借款。2013年9月,“銀實貸”發生了資金斷裂。因融資過程中沒有相應的擔保予以保證,宋某無力還款,投資人的資金無法歸還。9月28日,因涉嫌非法吸收公眾存款罪,包頭市人民檢察院批準逮捕了犯罪嫌疑人宋某。2015年9月,包頭市昆區法院以非法吸收公眾存款罪判決宋某3年6個月有期徒刑。

  風險提示:

  1、網貸又稱P2P網絡借款,指的是那些有資金并且想理財投資的個人,通過第三方網絡平臺牽線搭橋,以貸款的方式將資金貸給有需求的人。作為互聯網金融最早發展的模式,網貸為很多急需資金的人提供了便捷通道。

  2、最近銀監會、工信部、公安部、國家互聯信息辦公布了《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》,明確了平臺的中介性質,平臺本身不得提供擔保,不得將歸集資金搞資金池,不得非法吸收公眾資金。

  3、公眾應該采取適當的自我保護措施,提升自身的防范能力和防范意識,合理做好資產配置規劃,不要把P2P當成唯一的理財手段,更不要輕信平臺許諾的高收益,以免誤入歧途。

  供稿:金融服務局

主辦單位:吉林·經濟技術開發區管理委員會

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